Với nhà đầu tư chứng khoán cá nhân, việc tìm ra cách đầu tư chứng khoán hiệu quả là không hề khó nhưng cũng chẳng hề dễ dàng. Những ai tìm hiểu đầu tư chứng khoán sau khi đã biết cách chơi cổ phiếu có thể nghiên cứu thêm cách đầu tư chứng khoán hiệu quả. Sau đây là một vài nguyên tắc quan trọng mà nhiều nhà đầu tư giá trị đã dùng để đạt được tỷ suất sinh lời mơ ước.

Suy nghĩ khác với đám đông

Một trong những điều kiện đầu tiên bạn cần làm là có suy nghĩ độc lập và không theo phong trào với đám đông trên thị trường. Suy nghĩ khác biệt sẽ giúp bạn có hành động khác biệt, điều này sẽ tạo nên kết quả đầu tư khác biệt mà phần nhiều là tích cực. Hành động của bạn nhờ suy nghĩ khác biệt sẽ khiến bạn ít gặp rủi ro hơn các nhà đầu tư khác, giúp bạn kiếm tiền một cách thoải mái và hiệu quả hơn.

Đừng chạy theo đám đông

Hầu hết các nhà đầu tư chứng khoán trên thị trường chứng khoán đều có tâm lý không ổn định, và hay dao động theo những biến động trên thị trường. Những người chơi chứng khoán trên các sàn giao dịch chứng khoán này thường mua đi bán lại các cổ phiếu mà họ cho là sẽ kiếm lời tốt nhất. Họ thường nghĩ mình là người thông minh có thể chiến thắng thị trường vào mọi thời điểm. Họ luôn đuổi theo những cổ phiếu hot nhất trong những ngành hot nhất; họ thường xuyên dự đoán hành động của các quỹ đầu tư và nương theo đó để kiếm lời; họ đọc biểu đồ giá cả, phân tích khối lượng giao dịch và nghĩ rằng mọi thứ quan trọng đều nằm trong đó. Thậm chí, nhiều nhà đầu tư nghĩ rằng thông tin nội bộ, quan hệ với lãnh đạo các công ty là yếu tố sống còn đối với quyết định đầu tư của họ. Tuy nhiên, số đông họ đã lầm. Họ lầm không phải vì những cách đó không đúng mà vì chúng không phải là kim chỉ nam để chiến thắng xét về lâu về dài. Và bạn nếu muốn thắng bền bỉ trên thị trường, chỉ còn cách là bạn không đi theo những gì đám đông đang theo. Bạn phải ra quyết định đầu tư dựa trên nền tảng kiến thức của bạn về cổ phiếu và thị trường chứng khoán. Bạn phải nhận ra được giá trị của cổ phiếu và mua chúng khi giá trên thị trường thấp hơn giá trị đó, bán chúng khi thị giá vượt quá xa giá trị cổ phiếu.

Đầu tư chứng khoán nghiêm túc

Nếu bạn muốn kiếm nhiều tiền từ chứng khoán, hãy xem đầu tư chứng khoán là một việc nghiêm túc. Sự nghiêm túc ở đây không có nghĩa là bạn phải theo nghiệp đầu tư chứng khoán mặc dù bạn không muốn. Điều quan trọng ở đây là bạn cần phải tập trung và dành thời gian đủ cho việc đầu tư chứng khoán, bởi vì phần nhiều công sức và thời gian trong đầu tư chứng khoán chủ yếu là dành cho việc nghiên cứu, phân tích và học hỏi.

Nếu bạn thấy không thoải mái với công việc trên, bạn vẫn có thể kiếm được tiền từthị trường chứng khoán một cách thông minh và thoải mái bằng cách giao tiền cho những người có chuyên môn. Đó có thể là một quỹ đầu tư đang được điêù hành hiệu quả bởi một người có tài năng, cũng có thể là một người đang đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, hiệu quả và uy tín, hoặc đơn giản hơn bạn giao tiền cho một quỹ đầu tư chỉ số. Điều đó cũng cho thấy sự nghiêm túc của bạn trong đầu tư chứng khoán vì bạn có chọn lọc nơi hiệu quả để đầu tư.

Quản lý vốn thông minh

Hãy ngừng suy nghĩ về việc bạn kém cỏi không thể thành công trong đầu tư chứng khoán khi bạn nghĩ rằng mình thiếu kiến thức về tài chính, không đủ đam mê hoặc không có nhiều thời gian dành cho đầu tư chứng khoán. Sự thật là mấu chốt trong đầu tư chứng khoán không phức tạp như vậy. Với kinh nghiệm của mình, tôi có thể nói với bạn rằng nguyên tắc quan trọng nhất trong đầu tư chứng khoán không nằm ở việc đoán xu hướng thị trường, chọn lọc mã cổ phiếu nào hay có thông tin nội bộ hay không mà là ở việc phân bổ vốn đầu tư (hay còn gọi là phân bổ danh mục đầu tư) có hợp lý không? Việc phân bổ vốn đầu tư hợp lý ở đây có nghĩa là tùy vào từng giai đoạn của thị trường chứng khoán mà ta có tỷ lệ tiền, cổ phiếu ở các mức khác nhau. Tôi sẽ nói về cách phân bổ vốn liếng này trong một bài viết gần nhất.

Kiềm chế cảm xúc bản thân

Có thể có người sẽ hỏi tại sao việc kiểm soát cảm xúc lại ảnh hưởng đến việc đầu tư chứng khoán hiệu quả? Đúng là câu hỏi hay nhưng để đầu tư chứng khoán hiệu quả bạn cần phải luyện tập thường xuyên việc này. Khi thị trường đi lên, cảm xúc của bạn sẽ dâng lên theo chiều hướng lạc quan và ngày càng hưng phấn vì những khoản lời hấp dẫn thường xuyên bao quanh bạn,  và bạn có nguy cơ thua lỗ lớn khi thị trường đảo chiều nếu bạn nắm cổ phiếu quá nhiều. Ngược lại, khi thị trường đi xuống bạn sẽ bi quan hơn và cảm thấy tồi tệ hơn khi các khoản thua lỗ thường trực xảy ra và bạn dễ hoảng loạn bán ra các cổ phiếu tốt mà chúng hứa hẹn sẽ tăng giá mạnh khi thị trường hồi phục. Bạn cần kiềm chế cảm xúc không để hai thái cực tâm lý này ảnh hưởng đến việc ra quyết định đầu tư của bạn, bạn mới có cơ hội thành công.