Trong tài chính cá nhân, bạn nên biết một số điều cần thiết để kiểm soát tình hình tài chính của mình:

1. Cân đối dòng tiền trong tháng:  Mọi người đều có thể dự trù được bao nhiêu tiền họ kiếm được trong mỗi tháng, và bao nhiêu tiền họ cần chi tiêu để sinh hoạt mỗi tháng. Điều quan trọng là số tiền sinh hoạt cần phải nhỏ hơn số tiền bạn kiếm được nhưng phải đảm bảo chế độ sinh hoạt của bạn và gia đình vẫn ở mức chấp nhận được.

2. Tiết kiệm ngay từ bây giờ: Bạn cần phải tiết kiệm ngay từ bây giờ và tiết kiệm càng nhiều càng tốt. Đừng nghĩ rằng nó là một mục tiêu khó đạt được. Bạn chỉ cần tính xem bạn muốn tiết kiệm bao nhiêu hàng tuần thì mục tiêu có vẻ dễ dàng hơn.

3. Phác thảo một kế hoạch thanh toán nợ nần: Bạn phải nghĩ về mục tiêu cuối cùng cho các khoản nợ của bạn và giải quyết từng phần của nó vào từng thời điểm. Một điều cũng quan trọng là bạn phải  tính toán khi nào mình sẽ hết nợ, có như vậy bạn mới có một cái gì đó để phấn đấu.

4. Hiểu lợi ích công việc bạn đang làm: Đây là điều mà hầu hết mọi người hiếm khi làm. Bạn phải hiểu nhiều hơn là việc chỉ biết chi tiêu hay trả nợ, ví dụ như có một kế hoạch để tìm nơi rót tiền đầu tư bởi vì bạn sẽ không muốn để tiền của mình bị lãng phí.

5. Đầu tư vào những gì bạn sử dụng và biết: Nếu bạn am hiểu về vàng hơn là đầu tư vào cổ phiếu thì tốt nhất là bạn nên bỏ tiền của mình vào vàng. Bạn cũng không nên đầu tư vào các cổ phiếu công nghệ hay năng lượng chỉ vì bạn nghĩ rằng nó sẽ là những “big stock” trong tương lai.