VÌ SAO KHẲNG ĐỊNH LION GROUP CỦA HỒ NGỌC PHƯƠNG LÀ TỔ CHỨC LỪA ĐẢO QUY MÔ LỚN?
1. Xuất xứ "đen" nhân vật chủ chốt
Hồ Ngọc Phương SN 1985 tại Hà Nội. Trước khi trở thành “đại sư phụ” và được hàng chục ngàn thành viên (giới thiệu có 50k thành viên) của Lion Group tôn thờ và đời đời biết ơn như ông tổ, Phương từ cò BĐS, lêu bêu qua một vài công ty đa cấp, tham dự vài khóa làm giàu rồi thậm chí tự phong mình là “tiến sĩ gây mê”, “chuyên gia sinh trắc vân tay”... Từ 2019 đến nay, Phương quy tụ các thành phần bất hảo gọi là nhóm “tứ đại củ hành” (ảnh 2) để lập nên cái gọi là Lion Group rồi lôi kéo, dụ dỗ người Việt đổ tiền vào “đầu tư forex” trên website http://fxtradingmarkets.com/.
Tại đây, thông tin duy nhất có thể thấy được là tên miền này được mua năm 2019, đăng ký tại Panama - thiên đường trốn thuế và của giới tội phạm công nghệ. Ngoài ra tất cả các thông tin đều bị ẩn đi một cách có chủ đích (ảnh 3). Về phía doanh nghiệp sở hữu. Không có bất cứ thông tin nào về doanh nghiệp này ngoài một ảnh chụp đăng ký kinh doanh tại Vanuatu, cũng là một quốc gia thiên đường trốn thuế mà bất cứ ai cũng có thể lập doanh nghiệp (offshore) chỉ với 1.000 USD. Phương và bè lũ "tứ đại củ hành" hoàn toàn có thể dễ dàng lập công ty tại đây. Không loại trừ tờ đăng ký này là một sản phẩm của Photoshop (ảnh 4). Fxtradingmarkets.comđược cung cấp thông tin là thành lập tại Vương quốc Anh địa chỉ 16 Hudson st, Bicester, England năm 2019, đại diện giám đốc Patrick, Harvey. Nếu search tên này thì sẽ không ra ông Patrick nào có làm trong ngành tài chính mà liên quan đến Fxtradingmarkets.com cả. Nếu search địa chỉ nói trên và dùng ảnh vệ tinh bạn sẽ thấy rõ đây là một căn nhà vùng ngoại ô hẻo lánh của Anh. Thật nực cười khi SÀN GIAO DỊCH QUỐC TẾ UY TÍN lại do một người đàn ông vô danh (không loại trừ thông tin ảo) đứng ra để thành lập mà lại đặt trụ sở tại một nhà dân (ảnh 5).
3. Cách thanh toán không giống ai Iker Phương có thể lừa được đám con chiên của mình, phần lớn là đám tham tiền đến mờ mắt, hoặc người già ít hiểu biết (ảnh 6) nhưng không lừa nổi một người có nền tảng tri thức tối thiểu. Có thể thấy, Sàn Fxtradingmarkets.comkhông có các cổng thanh toán quốc tế như VISA, MASTERCARD, Skirll, Neteller… như TẤT CẢ các sàn uy tín khác trên thế giới. Tiền của người chơi được nạp cho tuyến trên rồi quy đổi ra cái gọi là đồng FXT. Không có sàn uy tín nào trên thế giới bắt buộc điều này, nhà đầu tư có thể lựa chọn những đồng tiên uy tín USD, EUR, Bitcoin… là những đồng tiền thanh toán được chấp nhận trên toàn thế giới. Còn FXT thì chắc ngoài đám Lion, thì ai biết? Sàn này được nói là ở Anh, nhưng việc chuyển tiền hoàn toàn là tiền VNĐ. Với lượng tiền hàng triệu đô la của các người chơi Việt Nam, “tuyến trên cùng” sẽ chuyển ra nước ngoài thế nào???? Từ đó có thể thấy thực chất toàn bộ tiền của “nhà đầu tư” đọng lại ở Việt Nam. Cái gọi là FXT được nhìn thấy trên tài khoản chỉ là những con số mà thôi.
4. Sàn tự phong, không được bất cứ đơn vị nào công nhận Các doanh nghiệp hợp pháp trong lĩnh vực môi giới tài chính đều phải đăng ký và đáp ứng các tiêu chuẩn của Ủy ban chứng khoán tại quốc gia nơi họ đăng ký kinh doanh. Ví dụ chứng chỉ ASIC của Úc, FCA của Vương quốc Anh hay CySEC của Síp nhưng qua tra cứu, công ty này hoàn toàn hoạt động ngoài vòng pháp luật và không được bất cứ quốc gia nào chấp nhận. Bên cạnh đó, sàn này cũng không có các loại bảo hiểm bảo vệ nhà đầu tư như các sàn uy tín trên thế giới.
5. Gần 100% người chơi đến từ Việt Nam Sàn chỉ là nơi môi giới giống 1 cái chợ, càng đông người mua bán càng dễ bán hàng. Không thấy có thông tin gì về giá trị giao dịch của sàn Fxtradingmarkets.comnày. Ví dụ 1 sàn uy tín như icmarket năm 2019 họ có tổng giá trị giao dịch 600 tỷ USD, và nhà đầu tư đến từ nhiều quốc gia trên thế giới. Trong khi đó khi tìm hiểu về lượng truy cập website FXtradingmarkets.com, có tới 98.49% lượng truy cập đến từ Việt Nam, tức là khách hàng chủ yếu là người Việt (ảnh 7). Ngoài ra là Hàn quốc, Anh và Nhật bản. Nơi qua tìm hiểu, chính là các nhánh người Việt đi lao động xuất khẩu tại các quốc gia này. Sàn Quốc tế kiểu gì mà toàn mấy ông người Việt chơi với nhau? Tây đâu, Tàu đâu?
6. Cách hoạt động một mình một kiểu Tất cả các sàn fx trên thế giới đều nghỉ thứ 7 và chủ nhật, nhưng sàn của Lion Group hoạt động 24/7. Vậy thì thứ 7, Chủ nhật, các “thầy” và “ban chuyên gia” chơi với ai? Điều này đơn giản giải thích là các các “thầy” và “Ban chuyên gia” rất sốt ruột, muốn "lùa gà" thật nhanh, đánh nhanh thắng nhanh để còn rút, nên bất chấp ngày đêm tạo lợi nhuận ảo để câu kéo thêm người chơi. Đồng nghĩa với việc câu kéo thêm người đổ tiền vào.Sàn của Fxtradingmarkets.comhoàn toàn là sàn nhị phân BO, nghĩa là chỉ có lên hoặc xuống, không phải sàn forex. Chưa kể giá của Fxtradingmarkets.comchạy không tuân thủ quy định của sàn thế giới. Hãy cùng so sánh biểu đồ giá 1 phút của 2 bên để thấy sự khác biệt. Điều này đơn giản chứng tỏ mức giá này được Fxtradingmarkets.comtự bịa ra để ru ngủ nhà đầu tư. Nghĩa là hoàn toàn trong sự kiểm soát của một nhóm người, do đó, thích cho lên thì lên, thích cho xuống thì xuống, không cần quan tâm giá thế giới như thế nào. Tra cứu lịch sử giao dịch của “Ban chuyên gia” thì sẽ thấy ngay trình độ của “chuyên gia” chỉ có một chiêu là “đánh gấp thếp” từ 10 - 20 - 40 - 80 - 160, … Cứ thắng thì dừng, thua thì tăng gấp đôi. Nhờ giá là giả mạo nên “chuyên gia” mới có lãi chứ nếu là báo giá thật thì chắc chắn cháy sạch sau một số lần thua. (Xem tại đây: https://exchange.fxtradingmarkets.com/history?dt=all).
7. Văn hóa đa cấp đậm nét Về chuyện này chắc không cần phải nói ai cũng biết. Hô khẩu hiệu, tâng bốc tri ân nhau, họp hành hội thảo, khoe tiền, khoe xe, dụ dỗ người khác vào hệ thống để ăn hoa hồng... là những dấu hiệu chắc chỉ có người thiểu năng mới không nhận ra đó là văn hóa của bè lũ đa cấp. Bản thân Hồ Ngọc Phương trong một buổi đào tạo cũng cổ súy các "nhà đầu tư" tập trung xây dựng hệ thống. Thử hỏi xem trên thế giới này có nhà đầu tư fx nào lại phải đi xây dựng hệ thống như ở trong cái hệ thống Lion Group này không? Từ tất cả những căn cứ trên, có thể nhận thấy toàn bộ bản chất thật của Hồ Ngọc Phương và Lion Group như sau: - Hồ Ngọc Phương và đồng bọn tự lập website, làm giả dịch vụ quốc tế để lừa người Việt Nam. Sau đó, Phương đưa ra 2 dịch vụ núp bóng là: Giao dịch quyền chọn Nhị phân (BO) và Sao chép giao dịch quyền chọn Nhị phân, dựa trên thị trường Forex. - Phương và đồng bọn dùng báo giá giả mạo (tự tạo) để tạo cảm giác chơi thắng với cả 2 nhóm đối tượng nói trên. - Phương cho phép nạp rút trong khoảng thời gian đầu, khi lượng vốn đủ lớn sẽ thay đổi thuật toán khiến người chơi lỗ hết, hoặc vẫn giữ nguyên thuật toán nhưng không cho rút tiền về nữa, có thể đánh sập website dịch vụ không để lại dấu vết. - Sử dụng hình thức giới thiệu ăn hoa hồng lớn theo mô hình đa cấp để thu hút lượng người chơi và lượng tiền lớn nhất có thể trước khi bùng.Nghe bảo ở thời điểm hiện tại KHÔNG AI rút được tiền rồi. Nhiều đầu nhánh (leader) cũng không chịu trả tiền cho tuyến dưới, lấy lí do là không thanh khoản đc. Còn Ban chuyên gia thì luôn lấy cớ thị trường xấu (bão) để trì hoãn giao dịch.
Bá Linh, 60 tuổi, chúc tất cả mọi người mọt cái tết an lành https://www.facebook.com/nhabaodieutra/posts/1013520529056868
Nghe theo lời dụ dỗ của nhiều sàn Forex, tiền ảo, chứng khoán phái sinh qua mạng Internet, hàng loạt cá nhân, gia đình đã lâm vào cảnh nợ nần chồng chất thậm chí phải đi trốn nợ, đánh mất một mùa Tết an lành
Với những cam kết lợi nhuận khủng từ các sàn Forex các nhà đầu tư ở Việt Nam đua nhau nạp tiền vào giao dịch và ngay sau đó sập bẫy lừa đảo Forex, hay còn gọi là lừa đảo đa cấp 4.0. Thị trường Forex ở Việt Nam chưa được điều tiết bởi quy định hay luật pháp nào cụ thể nên người đầu tư sẽ hoàn toàn không được bảo vệ trước pháp luật. Cả tin vào những lời dụ dỗ “đường mật”
Mặc dù chỉ mới xuất hiện trong thời gian ngắn gần đây song các sàn Forex, chứng khoán phái sinh, tiền ảo… có sự phát triển nhanh chóng tại Việt Nam. Thử tìm kiếm trên Google với từ khóa “Forex” hay “chứng khoán phái sinh”… sẽ có hàng ngàn kết quả liên quan đến các quảng cáo chào mời chơi Forex, chứng khoán phái sinh, tiền ảo. Trên Facebook có hàng chục, hàng trăm nhóm (group) được lập ra để bàn về Forex, tiền ảo. Và tại đây có rất nhiều nhà môi giới liên tục chào mời, dụ dỗ người sử dụng mạng xã hội chơi Forex, tiền ảo.
TBKTSG Online đã thử liên hệ qua Zalo với một người môi giới Forex theo thông tin người này để lại trên một nhóm Facebook. Sau khi kết bạn, người môi giới ngay lập tức gởi cho chúng tôi hàng loạt tài liệu liên quan đến đầu tư Forex và đề nghị người chơi cần ủy thác mở một tài khoản ngân hàng, tiếp đến là tài khoản chơi ngoại hối tại sàn FX Trading Markets. Số tiền tối thiểu người này yêu cầu chúng tôi nạp vào tài khoản của sàn là 1.000 đô la Mỹ (khoảng 23,5 triệu đồng), nhiệm vụ sau đó là của các chuyên gia.
Người môi giới cho biết người chơi chỉ cần ngồi không cũng có cũng đã có tiền vào túi hằng tháng và kết nạp (add) chúng tôi vào nhóm của anh trên Zalo. Theo cam kết của nhóm, các nhà đầu tư sẽ nhận được 0,8 tới 1% lợi nhuận trong một (1) ngày, tức là trong một (1) tháng nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận 30%. Người môi giới tư vấn nếu người chơi góp vốn 2.000 đô la thì được cộng thêm 75 điểm phần trăm lợi nhuận, góp vốn 3.000 đô la được thêm 85 điểm phần trăm lợi nhuận và ở mức 5.000 đô la được thêm 100 điểm phần trăm lợi nhuận và được bảo hiểm vốn, bao lời 3% vào ngày thứ 6 hằng tuần, hằng ngày theo lệnh bên nhóm thì sẽ nhận được lợi nhuận khoản 1% trên ngày. Các thành viên của nhóm này giới thiệu là có đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm và xây dựng một cộng đồng gần 40.000 nhà đầu tư tham gia.
Bên cạnh những lời giới thiệu "màu hồng", chúng tôi nhận thấy trong nhóm này những nhà môi giới liên tục… “khoe của”. Nhóm này luôn tổ chức các buổi gặp gỡ (offline), các chuyến du lịch, các buổi tiệc hoành tráng rồi đăng lên Group nhằm thu hút sự chú ý. Rất nhiều người khi thấy những hình ảnh này đã tham gia và rủ thêm người quen của mình vào nhóm với niềm tin rằng mình cũng có thể giàu có như họ.
Thậm chí, một số người trong các nhóm này còn lợi dụng thông tin tình hình dịch bệnh đang có khả năng tái bùng phát trong nước, đưa ra các thông tin gây hoang mang, đánh vào tâm lý người lao động khi có khả năng bị thôi việc, thất nghiệp. Từ đó dụ dỗ người chơi nên dùng số tiền tiết kiệm để đầu tư kiếm lời để không phải rơi vào tình trạng không việc làm lại không có nguồn thu. Rất nhiều người vì những thông tin này mà lao vào Forex như một con thiêu thân.
Mới đây nhất Công an TP Đà Nẵng cũng đã cảnh báo về việc xuất hiện một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia vào tổ chức Lion Group để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Fx Trading Markets. Công an TP Đà Nẵng thông tin, theo quy định pháp luật, chỉ có các tổ chức tín dụng và tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản mới được hoạt động kinh doanh ngoại hối.
Hiện sàn Fx Trading Markets hay tổ chức Lion Group chưa được sự đồng ý của Ngân hàng Nhà nước nên các cá nhân đầu tư ngoại hối tại sàn này là không đúng quy định pháp luật. Các chuyên gia, cơ quan chức năng cho biết mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và cam kết lợi nhuận, trả thưởng như của tổ chức Lion Group có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.
Theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương), đến thời điểm hiện tại, cơ quan này chưa từng cấp giấy chứng nhận cho đơn vị, tổ chức nào có tên là Lion Group về đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp. Trên thực tế, những khoản lợi nhuận, trả thưởng mà tổ chức Lion Group cam kết với các nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả cho người trước. Cơ quan Công an cảnh báo, một khi không thu hút được nhà đầu tư mới, mạng lưới hoạt động của tổ chức Lion Group sẽ sụp đổ khi không đủ tiền để chi trả, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ số tiền. Người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ và tiềm ẩn nguy cơ mất tiền và lộ, lọt dữ liệu cá nhân. Trốn nợ, mất hết Tết
Ông T.T. Danh, một nhà đầu tư Forex tại TPHCM cho biết chơi Forex qua lời giới thiệu của một nhà môi giới trên Facebook. Người này sau khi kết bạn với ông Danh thì chat giới thiệu về đầu tư Forex, chứng khoán… và hứa hẹn sẽ nhanh chóng có lời chỉ sau vài ngày, sau vài tháng có thể sắm xe hơi. "Tôi nghe theo người này với lại đang thất nghiệp do dịch bệnh, tình hình khó khăn nên cũng muốn kiếm tiền. Tôi đã đi vay người thân, bạn bè được khoảng gần 10.000 đô la để chơi Forex. Tôi đã làm theo hướng dẫn của người môi giới, thực hiện đánh lệnh cũng theo hướng dẫn của người này. Tuy nhiên chơi được khoảng nửa tháng thì bị cháy tài khoản. Giờ tôi đang ôm số nợ mấy trăm triệu đồng, Tết này tôi trốn về quê ở một thời gian, chứ không dám ở lại Sài Gòn vì sợ bị đòi nợ”.
Trường hợp như ông Danh không phải là cá biệt, có hàng trăm hàng ngàn người đang lâm vào cảnh nợ nần chồng chất do vay mượn tiền để chơi Forex, chứng khoán phái sinh, tiền ảo… Trong khi đó những kẻ môi giới vẫn ung dung hưởng hoa hồng dù các nạn nhân đều bị cháy tài khoản.
Một chuyên gia công nghệ tài chính tại TPHCM cho biết bản thân giao dịch ngoại hối không bất hợp pháp, các ngân hàng, doanh nghiệp vẫn thường xuyên phải mua bán ngoại hối. Tuy nhiên, có những “sàn” Forex được lập ra để lừa đảo các nhà đầu tư nhẹ dạ. Một khi bị dụ tham gia “sàn”, người chơi sẽ giao dịch với một chương trình máy tính chứ không phải với con người. Không có ngân hàng nào tham gia, nhà môi giới của người chơi kiểm soát hoạt động của các sàn này. Sự chuyển động của biểu đồ giá cả ngoại hối được tạo ra bởi một công ty phần mềm để làm cho nó có vẻ giống với thị trường chứng khoán thật sự.
Những người kinh doanh đa cấp tăng cường việc quảng cáo trên các mạng xã hội, tuyển mộ người chơi Forex (trả phí tham gia) với thông điệp mục tiêu kiểu như chơi Forex giúp giàu có rất nhanh, biến số tiền nhỏ thành số tiền lớn. Không ít người bị mờ mắt bởi những lời hứa hẹn như “dễ dàng có thu nhập 6 con số ở nhà bằng cách làm việc hai giờ một ngày”… được quảng cáo đầy rẫy trên mạng. Forex hoạt động dưới mô hình đa cấp và hiện nay người ta gọi đó là đa cấp 4.0 hoặc đa cấp công nghệ cao. Những sàn giao dịch Forex nào có biểu hiện kêu gọi, chiêu dụ nhà đầu tư thông qua hình thức chia hoa hồng, cấp bậc lợi nhuận phân chia theo hình kim tự tháp, nói chung là có hình thức phân quyền đại lý thì đa số đều là đa cấp cả”. Rủi ro rất lớn khi tham gia sàn Forex, tiền ảo,
Đại diện Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho biết, qua rà soát trên các phương tiện Internet, thu thập được nhiều thông tin quảng cáo, kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối (Foreign Exchange hay Forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân (Binary Options hay BO).
Đánh giá các nội dung quảng cáo này, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng nhận thấy mô hình hoạt động của một số sàn đầu tư tài chính này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia. Thứ nhất là rủi ro về mặt tài chính bởi mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống Internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép. Trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo.
Ngoài ra, tiền người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử. Những loại tiền ảo và ví điền tử này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp. Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng đã có nhiều cảnh báo cho người dân liên quan đến những hình thức tương tự.
Mặt khác, nhà đầu tư còn bị những rủi ro khác khi tham gia các sàn đầu tư tài chính kiểu này như lộ bí mật thông tin cá nhân. Hay bị lừa đảo do một số sàn huy động tài chính lừa đảo bằng cách sửa lệnh hệ thống (nhà đầu tư nghĩ là mình đang đầu tư theo lệnh thị trường, song thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua) hoặc thậm chí khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn cũng sẽ tự… biến mất.
Thứ hai là rủi ro về mặt pháp lý, bởi rất nhiều các sàn đầu tư tài chính này có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, hoa hồng cho việc mời thêm thành viên tham gia đầu tư theo nhiều cấp nhiều nhánh, có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức trái phép, ví dụ như các sàn Forex Liber, AFGold, Bitomo…
----------------------------------------------------------------
Sàn đa cấp tiền ảo vỡ trận, nhà đầu tư trắng tay Hà Tâm- 04/02/2021 10:43
Trong đơn thư gửi Báo Đầu tư, nhiều nhà đầu tư cho hay đã mất tiền tỷ vì trót nướng tiền vào các mô hình đa cấp tiền ảo Lion, Libfx.
Rất nhiều nhà nhà đầu tư đã trở thành nạn nhân của mô hình đa cấp tiền ảo như Librfx, Lion...
Mất tiền tỷ vì quảng cáo lọi nhuận 24% / Tháng
Thông tin với Báo Đầu tư, chị Như Quỳnh (TP. Vinh, Nghệ An) cho hay, cả nhà chị đang ngồi trên đống lửa vì nguy cơ mất hơn 200 triệu đồng. Theo lời kể của chị Quỳnh, tháng 9/2020, nghe lời rủ rê của người bạn là giáo viên một trường tiểu học tại Yên Thành (Nghệ An), chị góp 24 triệu đồng tham gia mô hình Lion Group với lãi suất 0,8%/ngày (khoảng 22%/tháng). Sau 2 tháng đều đặn nhận lãi hơn 5 triệu đồng/tháng, chị mạnh dạn rủ thêm 2 người em ruột đóng tổng cộng hơn 200 triệu đồng tham gia mô hình này. Thế nhưng, mới đóng tiền được hơn một tháng, thì hệ thống thông báo bảo trì, không thể rút tiền.
Không chỉ chị em tôi, mà hàng trăm nhà đầu tư Lion ở Nghệ An, Hà Tĩnh đang nhốn nháo vì không rút được tiền. Từ cuối năm ngoái, sàn có dấu hiệu trục trặc. Ngày 17/12, Lion Group thông báo sẽ phát hành tiền ảo để nhà đầu tư có thêm nguồn thu nhập từ việc mua bán tiền ảo này trên sàn. Nhưng ngay sau đó, hệ thống thông báo tình trạng bảo trì, không cho nhà đầu tư rút tiền và thông báo sẽ niêm yết đồng FXT lên sàn vào ngày 17/1/2021. Thế nhưng, thời hạn 17/1 trôi qua từ lâu mà sàn vẫn không cho rút tiền, tiền ảo cũng không thấy tăm hơi. Hiện tại, sàn lại tuyên bố ngày 2/2 lên sàn, nhưng chúng tôi đã mất hẳn niềm tin”, chị Quỳnh lo lắng.
Theo tìm hiểu của phóng viên, mô hình của Lion Group có sự pha trộn giữa đa cấp, forex, tiền ảo, lại giao dịch qua phương thức nhị phân Binary Option (giống như hình thức tài xỉu, chẵn lẻ)… Đồng ý tham gia, nhà đầu tư sẽ được tạo tài khoản để nạp rút tiền (nạp tối thiểu 1.000 USD) và tài khoản forex trên sàn Fxtradingmarkets, sau đó chỉ cần ngồi hưởng lợi, các chuyên gia của sàn sẽ giao dịch giúp để nhà đầu tư lãi 0,8 - 1%/ngày, cam kết đều đặn 22 - 30%/tháng. Mặc dù các dấu hiệu lừa đảo rất rõ nét, song với miếng mồi lợi nhuận cao, Lion Group vẫn khiến hàng ngàn nhà đầu tư sập bẫy.
Được biết, ngoài Nghệ An, Hà Tĩnh, mô hình Lion Group cũng lan rộng tại nhiều tỉnh, thành phố khác, như Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng, Nha Trang…, khiến cơ quan công an nhiều địa phương lên tiếng cảnh báo.
Ngày 1/2, Công an TP. Đà Nẵng đã cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của Lion trên địa bàn. Theo đó, thời gian qua, trên địa bàn Đà Nẵng xuất hiện tình trạng một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia Lion Group. Công an Đà Nẵng cảnh báo, hoạt động của Lion Group không tuân thủ đúng quy định pháp luật, nhà đầu tư mất tiền sẽ không được pháp luật bảo vệ.
Trước đó, công an Hà Tĩnh cũng khuyến cáo người dân cảnh giác với mô hình đa cấp Lion và các mô hình đa cấp tài chính khác trên địa bàn như Wefinex.net, Forex, Crowdl, BGC bitconin, RaidenBo.com, Bitono.io...
Bỏ tiền thật mua tiền ảo, nhà đầu tư trắng tay
Không chỉ cộng đồng Lion, mà những nhà đầu tư rót tiền vào mô hình đầu tư siêu lợi nhuận Liber Forex (Libfx) cũng đang méo mặt. Thông tin tới Báo Đầu tư, anh H.T.N (quận Bình Thạnh, TP.HCM) cho hay, được một người bạn giới thiệu, đầu tháng 12/2020, anh tham gia hội thảo giới thiệu mô hình đầu tư siêu lợi nhuận có tên là Liber Forex (Libfx).
Tôi được giới thiệu Liber Forex là một công ty tài chính quốc tế, hoạt động trong lĩnh vực ngoại hối (forex) và tiền ảo, đồng Libfx đã niêm yết trên 5 sàn lớn của thế giới. Những người giới thiệu cam kết lợi nhuận 8-16%/tháng tùy gói lợi nhuận, lãi rút về hàng ngày, sau hơn 1 năm sẽ thu hồi hết vốn và những năm sau đó sẽ đều đều nhận lãi ròng, cam kết đầu tư tối thiểu 30 tháng, tiền lãi sẽ được trả bằng đồng Libfx. Nghe bùi tai, lại thấy tiền ảo thời điểm đó tăng mạnh, nên tôi mạnh dạn rót 2.000 USD để đầu tư, song đến nay, cả gốc lẫn lãi đều tan thành mây khói”, anh T.N cho biết.
Theo nhà đầu tư này, Liber forex đưa ra 5 gói đầu tư với lãi suất 8-16%/tháng. Số tiền đầu tư này được quy đổi sang tiền ảo Libfx, tiền ảo này lại quy ra điểm và nhà đầu tư được trả lãi theo số điểm. Tuy nhiên, thời điểm mà Liber Forex “dụ” gà, giá đồng Libfx được đẩy lên 50 - 70 USD/Libfx, song hiện tại chỉ còn 1-2 USD/Libforex.
Tôi đầu tư Libfx vào ngày 4/1/2021, đến nay, chỉ sau gần 1 tháng, khoản đầu tư chỉ còn 0,4% giá trị. Biết là không thể đòi lại được tiền, song tôi vẫn muốn lên tiếng để cảnh báo các nhà đầu tư khác tỉnh ngộ, không nên quá tham lam mà lao đầu vào các sàn tương tự”, anh T.N ngậm ngùi.
Trường hợp như Libfx không hề hiếm. Các chuyên gia đánh giá, hơn 90% tiền ảo trên các sàn giao dịch là tiền ảo rác. Có những đồng tiền ảo biến động rất mạnh. Điển hình là Token Ampleforth hồi tháng 7/2020 tăng tới 700.000% chỉ trong một phút (từ 1,9 lên gần 13.500 USD) và lại rớt giá gần 100% vài phút sau đó.
Ông Phan Dũng Khánh, chuyên gia đầu tư cảnh báo, các chiêu thức lừa đảo đầu tư tài chính hiện nay nhiều như nấm sau mưa, nhắm đến những nhà đầu tư chăm chăm vào lợi nhuận, mà không chịu trang bị kiến thức, thiếu sự cảnh giác.
Điều dễ nhận thấy của các sàn lừa đảo này ở Việt Nam là bao lỗ, bao cháy tài khoản, cam kết lợi nhuận… Văn phòng tại Việt Nam của các sàn này thường nằm kín đáo trong các tòa nhà cao tầng, không có biển hiệu, chỉ có vài bộ bàn ghế tạm bợ và có thể biến mất chỉ trong một vài giờ. Đầu tư vào các sàn này, nhà đầu tư sẽ không được pháp luật bảo vệ và nguy cơ trắng tay rất cao”.
Ông Phan Dũng Khánh, chuyên gia đầu tư
-------------------------
Công an cảnh báo về tổ chức tài chính Lion Group
Thứ Hai, 01/02/2021 17:41 . Hoàng Quân
(CAO) Sàn Fx trading markets - tổ chức tài chính Lion Group là bất hợp pháp; chưa được sự đồng ý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; hoạt động giống như đa cấp nhưng chưa được cấp phép kinh doanh đa cấp.
Lãnh đạo Công an TP.Đà Nẵng vừa ra văn bản thông tin về tổ chức tài chính Lion Group (có tên gọi khác là Lion Team, Lion Community) với nội dung: Trong thời gian qua, trên địa bàn TP.Đà Nẵng xuất hiện một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia vào tổ chức Lion Group để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Fx trading markets. Các thành viên của tổ chức Lion Group giới thiệu là có đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm và xây dựng một cộng đồng gần 40.000 nhà đầu tư tham gia.
Người muốn gia nhập Lion Group cần phải có thành viên trong tổ chức giới thiệu, hướng dẫn mở tài khoản giao dịch trên sàn giao dịch điện tử Fx trading markets tại địa chỉ: fxtradingmarkets.com; sau đó, tạo thêm tài khoản để rút tiền và gửi tiền cho Ban chuyên gia của Lion Group với số tiền tối thiểu là 1.000USD.
Số tiền đầu tư sẽ được Ban chuyên gia giao dịch giúp với cam kết lợi nhuận 0,8 đến 1% mỗi ngày và 20 - 24% hàng tháng. Người tham gia có thể tăng thêm thu nhập thông qua việc phát triển mạng lưới, đội nhóm của riêng mình bằng cách kêu gọi, vận động người khác tham gia (giống hình thức da cấp). Cụ thể, thu nhập của người tham gia sẽ tỉ lệ thuận với cấp bậc của bản thân, lượng thành viên kêu gọi tham gia vào Lion Group và số tiền giao dịch trong mạng lưới. Tổng cộng có năm cấp bậc (từ Level 0 đến 4).
Công an TP.Đà Nẵng thông tin, theo quy định pháp luật, chỉ có các tổ chức tín dụng và tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản mới được hoạt động kinh doanh ngoại hối. Hiện sàn Fx trading markets hay tổ chức Lion Group chưa được sự đồng ý của Ngân hàng Nhà nước nên các cá nhân đầu tư ngoại hối tại sàn này là không đúng quy định pháp luật.
Ngoài ra, mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và cam kết lợi nhuận, trả thưởng của tổ chức Lion Group có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Và tính đến thời điểm hiện tại, chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên là Lion Group được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp. Thực tế, những lợi nhuận, trả thưởng mà tổ chức Lion Group cam kết với các nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả cho người trước.
Cơ quan Công an cảnh báo, một khi không thu hút được nhà đầu tư mới, mạng lưới hoạt động của tổ chức Lion Group sẽ sụp đổ khi không đủ tiền để chi trả, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ số tiền. Người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ và tiềm ẩn nguy cơ mất tiền và lộ, lọt dữ liệu cá nhân.
Tại miền Trung, Lion Group phát triển tại một số địa phương, núp bóng dưới các tên như: “cộng đồng đầu tư tài chính”, “kinh doanh 4.0”… hoạt động rầm rộ trên Facebook, Zalo… thu hút hàng trăm người tham gia, có dấu hiệu bất thường trong huy động, kinh doanh ngoại hối. Trên các mạng xã hội, nhiều tài khoản cá nhân kêu gọi, lôi kéo nhiều người tham gia với nội dung như bản thân đầu tư 40.000USD, mỗi tháng thu về hàng trăm triệu đồng lợi nhuận từ sự đầu tư này nhằm “kích thích” thêm người tham gia.
Công an TP.Đà Nẵng khuyến cáo đến các cơ quan, đơn vị, cán bộ, công nhân viên, người lao động và người dân tại Đà Nẵng, cần cảnh giác với hoạt động kinh doanh tài chính bất thường, bất hợp pháp nhiều rủi ro; không để bị lôi kéo, dụ dỗ tham gia, gây mấy an ninh trật tự…
----------------------------------------------------------------- Lừa đảo forex và các loại rủi ro bạn nên tránh
Bạn cho rằng ngoại hối forex lừa đảo? Không hẳn vậy! Thị trường forex rất lớn và có rất nhiều đối tượng tham gia. Khi đã quyết định trở thành một forex trader thì bạn cũng cần phải trang bị những kiến thức cơ bản nhất để tự bảo vệ túi tiền của mình trước những rủi ro và các hình thức lừa đảo forex luôn rình rập. Dưới đây sẽ là một số loại rủi ro và lừa đảo mà bạn cần phải lưu ý.
Rủi ro về thị trường khi giao dịch forex
Khi chơi forex bị mất tiền và bạn nghĩ rằng forex lừa đảo? Sai rồi bạn ơi! Những con số thống kê không chính thức cho thấy 95% các forex trader bị thua lỗ. Vâng bạn hiểu tỷ lệ này cao đến mức nào rồi chứ? Vì vậy forex không phải là nơi kiếm tiền dễ dàng đối với hầu hết mọi người. Bạn nên cân nhắc kỹ trước khi tham gia vào thị trường này.
Bạn chỉ nên phân bổ một phần tiền nhàn rỗi của mình vào forex. Tuyệt đối không được đi vay tiền để chơi forex. Tuy nhiên, ngoài tính rủi ro tự nhiên thì cũng có nhiều hình thức lừa đảo forex bạn nên tránh.
Có rất nhiều kẻ đầu tư thất bại, có chút kinh nghiệm cùng với tài ăn nói dụ dỗ khách hàng đã đứng ra mở các trung tâm đào tạo, các khóa học ngàn đô. Thu nhập chính của họ là từ phí đào tạo của các bạn chứ không phải từ đầu tư forex. Ngoài ra thu nhập của họ còn đến từ phí giao dịch của bạn, vì họ sẽ ép bạn mở tài khoản ở sàn mà họ làm đối tác.
Họ bán những kiến thức tầm thường với giá hàng ngàn usd. Trong khi đó bạn có thể tìm hiểu trên mạng (chẳng hạn như website fx24.net này) với đầy đủ kiến thức từ cơ bản đến nâng cao. Vậy là chưa tham gia đầu tư thì bạn đã mất tiền ngay từ vòng gửi xe.
Các đội nhóm (team) forex lừa đảo
Tư vấn giao dịch lừa đảo
Ở Việt Nam hiện nay có hàng trăm team forex lừa đảo. Họ thường dụ dỗ bạn tham gia các nhóm tín hiệu do họ tư vấn, thường là tư vấn ….miễn phí! Tuy nhiên họ sẽ không quên nhẹ nhàng ép bạn mở tài khoản ở sàn mà họ làm môi giới. Sau đó họ sẽ tư vấn (chính xác hơn là dụ dỗ) sao cho bạn giao dịch nhiều nhất có thể. Khi bạn bị cháy tài khoản thì họ sẽ tiếp tục dụ dỗ sao cho bạn nạp thêm tiền vào để trade tiếp. Cứ như thế cho đến khi nào bạn tỉnh người ra hoặc cạn tiền thì thôi. Tất nhiên cái mà họ sẽ nhận được chính là khoản phí giao dịch từ bạn.
Bạn nghĩ rằng mình chỉ giao dịch với số tiền nhỏ sẽ không sao. Nhưng với tài dụ dỗ của họ thì dần dần họ sẽ khiến bạn ngày càng nạp vào với số tiền lớn hơn.
Theo tín hiệu forex lừa đảo
Bên cạnh hình thức tư vấn như trên thì có kẻ sẽ cho bạn theo một tài khoản tín hiệu forex của chính họ hoặc họ lấy từ một trader khác.
Mục đích của họ cũng là để kiếm phí môi giới của bạn. Nhưng vấn đề là các tài khoản tín hiệu kia hầu hết sẽ bị cháy trong một khoảng thời gian ngắn sau khi bạn theo. Đơn giản là vì kiếm tiền trên thị trường forex không dễ như bạn nghĩ!
Lừa đảo bán robot forex Nhiều người kiếm tiền bằng cách bán robot forex. Một số loại robot phát huy tác dụng trong những tình huống thị trường nhất định, nhưng hầu hết chúng sẽ làm bạn cháy tài khoản. Hãy thử nghĩ xem, nếu robot đó có thể kiếm được tiền cho họ thì chẳng ai đem đi bán bảo bối của mình cho người khác. Nhưng vì cơn mê tiền của bạn, bạn rất dễ bị họ dụ dỗ bằng những lời lẽ và lập luận nghe có vẻ hợp lý.
Có người mách với tôi rằng họ đã bỏ ra 20 ngàn usd để mua một phần mềm robot, mang về giao dịch được hơn 1 tuần thì cháy sạch 100 ngàn usd.
Tôi có thể khẳng định với bạn rằng, trên thị trường hiện nay chưa có một con robot nào có thể kiếm được tiền từ forex một cách an toàn và ổn định.
Nhiều kẻ lừa đảo cao tay hơn. Sau khi thuyết phục bạn rằng robot của họ kiếm tiền rất tốt, nhưng họ không bán. Họ chỉ cho bạn thuê robot bằng cách trả phí hoặc chia lợi nhuận. Khi robot kiếm được tiền thì bạn phải chia lợi nhuận cho họ, còn khi thua thì đương nhiên bạn bị mất trắng.
Dùng robot forex để dụ dỗ khách hàng mở tài khoản
Nhiều nhân viên môi giới forex thích sang mồm. Họ dùng những từ nghe có vẻ mỹ miều như robot giao dịch, AI, trí tuệ nhân tạo… để dụ dỗ bạn mở tài khoản tại sàn của họ. Thực tế khi đã mở tài khoản và giao dịch bằng robot thì chúng đã được thiết lập để giao dịch thật nhiều nhằm tạo ra nhiều phí cho broker và nhân viên. Còn tài khoản của bạn thì trước sau cũng sẽ bị cháy sạch.
Lừa đảo trong ủy thác đầu tư forex Các trader ảo tưởng
Có một số trader bị ảo tưởng vào năng lực của mình. Họ nghĩ rằng mình giỏi và đi tìm người ủy thác cho họ đầu tư hộ rồi ăn chia lợi nhuận, trong khi họ không có bằng chứng chứng minh được năng lực của mình. Những bằng chứng có chăng chỉ là những kết quả thắng trong một giai đoạn nhất định, nhưng họ lại không show cho bạn những lúc mà tài khoản bị cháy te tua!
Ngoài những trader ảo tưởng ra thì còn có rất nhiều kẻ chủ tâm lừa đảo. Các đội nhóm (team) kết hợp giữa nhân viên môi giới forex và người nhận đầu tư ủy thác để lừa đảo
Các nhân viên môi giới, một số có một chút kinh nghiệm đầu tư, thường tổ chức thành các đội nhóm. Họ thường ra các chiến lược giao dịch và lôi kéo bạn vào team của họ. Cuối cùng là dụ bạn ủy thác tiền cho họ để ăn chia lợi nhuận. Như vậy là họ vừa được tiền chia lợi nhuận của bạn và vừa được hưởng phí hoa hồng của sàn. Tuy nhiên thường thì sau một vài tuần, cùng lắm là một hai tháng thì tài khoản bị cháy, mọi thua lỗ bạn là người gánh chịu.
Rủi ro khi mở tài khoản ở các sàn forex lừa đảo
Các sàn forex lừa đảo
Trên thị trường forex có hai loại sàn. Các sàn forex lớn và uy tín sẽ đăng ký hoạt động theo luật. (Tham khảo: Các sàn forex uy tín trên thế giới). Tuy nhiên có những sàn chui không đăng ký theo luật nào, đây là các sàn forex lừa đảo. Khi mở tài khoản ở các sàn này, họ sẽ dùng các chiêu trò kỹ thuật để làm hao hụt tài khoản của bạn.
Một số kẻ lừa đảo thông đồng với sàn, dụ bạn mở tài khoản tại sàn forex không uy tín. Mục đích là để sàn thịt hết tiền của bạn rồi họ ăn chia với sàn.
Vậy nên khi tham gia forex, việc đầu tiên là bạn phải mở tài khoản tại một sàn forex uy tín.
Các sàn forex không uy tín
Bên cạnh các sàn forex lừa đảo thực sự như nói ở trên thì có những sàn không hẳn là lừa đảo. Loại này được gọi là các sàn không uy tín! Họ mặc dù đăng ký hoạt động theo luật, nhưng họ không phải là các sàn lớn. Họ không đăng ký hoạt động theo luật tại các quốc gia uy tín như Anh, Úc, Síp,… Họ cũng không đăng ký hoạt động theo nhiều luật. Họ chỉ đăng ký hoạt động theo luật của một nước bé không có uy tín, có chi phí xin giấy phép thấp. Khi bạn mở tài khoản giao dịch ở các sàn như vậy, họ sẽ có nhiều chiêu trò để làm hao hụt tài khoản của bạn.
